Задаток: на заметку продавцу и покупателю

Задаток: на заметку продавцу и покупателю

Образец договора задатка при покупке квартиры в 2019 году, содержание которого защитит одну сторону от недобросовестности другой, будет предоставлен по ссылке в конце статьи. Но сторонам необходимо не просто заполнить бланк договора, но и четко представлять, что это за документ и зачем его оформлять. Вопрос о задатке является существенным условием договора купли-продажи квартиры (ДКП). Поэтому необходимо заострить внимание на данной теме. Разберем все по порядку.

Задаток как способ обеспечения исполнения обязательства

Главой 23 ГК РФ перечислены способы обеспечения исполнения обязательств сторонами договора. Под обеспечением понимается внесение в договор (в нашем случае в ДКП) условий, которые будут являться своеобразной страховкой для пострадавшей стороны.

Говоря простым языком, сторона, нарушившая обязательства по ДКП, должна понести какое-то «наказание».

Задаток является одним из способов обеспечения исполнения зафиксированных сторонами договоренностей. И надо сказать, достаточно действенным способом, при условии, что все оформлено правильно.

Задаток при сделке с квартирой

Задаток – некая обговоренная сторонами сумма, передаваемая покупателем продавцу для обеспечения исполнения согласованной сделки с конкретной квартирой, находящейся в собственности у продавца.

Принимая задаток, продавец должен понимать, что если он откажется от исполнения или заключения сделки, на которую рассчитывает покупатель, то может понести материальный ущерб. То же обязан понимать и покупатель, когда вносит задаток. Он тоже понесет материальный ущерб, если откажется выполнять договор купли-продажи квартиры.

Т.е. с помощью задатка стороны страхуют себя от недобросовестности другой стороны и возможных финансовых потерь.

Обязателен ли задаток

Задаток при заключении сделки с квартирой желательно оформлять всегда, т.к. стороны с большой степенью уверенности будут убеждены, что они защищены от непредвиденных ситуаций, когда одна из сторон нашла более хороший для себя вариант.

Обязательное внесение задатка при покупке квартиры законом не предписывается. Стороны определяют сами необходимость и величину задатка. Но чаще всего у сторон есть обстоятельства, при которых сразу подписать ДКП нельзя в силу разных причин. Но они уже пришли к соглашению по всем существенным моментам сделки. И хотят это как-то закрепить. Для этого есть чудесный документ, называемый предварительный договор купли-продажи. В нем стороны обязуются заключить основной договор, когда все для его оформления будет готово. В таких случаях задаток обычно вносится.

Если стороны приняли твердое решение о необходимости задатка и определили его размер, то это следует зафиксировать документально.

Оформление задатка

Оформляется задаток путем составления соответствующего документа в 2-х экземплярах, обязательно в письменном виде. При несоблюдении письменной формы юридически он не существует.

Надо понимать четко, что задаток обеспечивает исполнение договорных обязательств, которые уже возникли при подписании предварительного ДКП. Обеспечить исполнение несуществующих обязательств невозможно.

Договор о задатке на самом деле называется соглашением о задатке. Сути это не меняет, просто так этот документ именуется в ГК РФ.

Задаток оформляется как самостоятельное соглашение. Также сторонам не возбраняется данные о задатке вводить в предварительный договор купли-продажи.

Что указывают в соглашении

Соглашение о задатке включает несколько постоянных позиций:

  • наименование документа, дата и место его составления;
  • названия сторон продавец (кредитор) и покупатель (должник);
  • полные данные продавца и покупателя,
  • наименование обязательства, в обеспечение которого вносится задаток;
  • общая сумма обязательства и срок ее погашения;
  • размер задатка и срок его внесения;
  • последствия при неисполнении обязательства;
  • подписи сторон с расшифровкой.

Как и когда передается задаток

Передача задатка производится после подписания предварительного договора купли-продажи и соглашения о задатке. До передачи задатка еще раз убедитесь, что денежные средства будут переданы собственнику квартиры или уполномоченному им лицу. Полномочия должны подтверждаться нотариальной доверенностью. Денежные средства, передаваемые в качестве задатка любым удобным для сторон способом, должны быть зафиксированы в виде расписки. Т.е. наличие расписки обязательно.

Наличие у покупателя только расписки продавца в получении денежных средств при отсутствии соглашения о задатке может являться для суда основанием считать такие денежные средства авансом, даже если в расписке употреблено слово «задаток».

Это влечет определенные правовые последствия, о них поговорим чуть позже.

В расписке обязательно указываются полные данные сторон, дата передачи денег, ссылки на соглашение о задатке, на предварительный ДКП и, главное, полные данные квартиры, за приобретение которой вносится задаток. Расписка, выданная покупателю продавцом, должна удостоверяться его подписью с расшифровкой. Наверное, никому не нужно объяснять, для чего нужна расписка.

Почему задаток, а не аванс

Задаток и аванс разные вещи. Объединяет их лишь одно. Внесенная до окончательного расчета сумма идет в зачет всей стоимости квартиры.

Но задаток — это потенциальный штраф, обеспечивающий исполнение взятых на себя обязательств. А аванс он и есть аванс. Часть стоимости квартиры, уплаченная наперед. И хорошо еще, если покупатель взял с продавца расписку в получении аванса. При незаключении сделки аванс просто вернется к покупателю, независимо от того, что несостоявшийся продавец мог пользоваться этими средствами для получения дополнительной прибыли.

Учтите эти различия между авансом и задатком при оформлении сделки с квартирой. Т.к. если из документов нельзя понять, является ли переданная сумма задатком, она считается авансом по умолчанию.

Предлагаем вашему вниманию видео от практикующего юриста.

Последствия при неисполнении обязательств, обеспеченных задатком

При отказе одной из сторон от исполнения обязательства по исполнению ДКП, обеспеченного задатком и заключение которого является обязательством, взятым на себя по предварительному договору, для нее наступают неприятные правовые последствия.

Когда в неисполнении ДКП на квартиру виновен покупатель, вся сумма задатка остается у продавца, т.е. покупателю задаток не возвращается.

А если в неисполнении ДКП виноват продавец, то он должен выплатить покупателю сумму задатка в двойном размере.

Еще законом предусмотрено, что сторона, виновная в неисполнении обязательства, возмещает второй стороне убытки, связанные с неисполнением. Правда, наличие убытков и их размер придется обосновывать, скорее всего, в суде.

При неисполнении обязательства стороны обсуждают, в каком порядке будут производиться выплаты виновной стороны в пользу другой, в соответствии с условиями соглашения о задатке. Но обычно это становится предметом судебного разбирательства, где виновная сторона обязательно попытается доказать, что сделала все возможное, чтобы выполнить обязательство по заключению и исполнению ДКП на квартиру.

Помните, при купле-продаже квартиры мелочей не бывает. Это в полной мере относится и к оформлению соглашения о задатке.

Аванс или задаток: как правильно оформить предоплату за квартиру

Чтобы подтвердить серьезность намерений, нужно перечислить продавцу квартиры предоплату. Казалось бы, ничего сложного: оформили расписку, отдали деньги и все. Но на самом деле здесь полно нюансов — не зная их, можно потерять деньги, нервы и время. Причем, не только покупателю, но и продавцу.

Разберемся, как правильно вносить и принимать аванс, что предпринять, если возникли проблемы, и как делать не надо.

Что такое аванс и задаток и чем они отличаются?

Юридически, аванс — это предоплата

В случае с недвижимостью — по договору купли-продажи. Если договора нет, то и аванса по сути быть не может. Однако часто в обиходе риелторы и покупатели называют «авансом» внесение денег для символического подтверждения намерения. Оно не имеет никакой силы, и если сделка не состоялась, то сумму просто возвращают покупателю. Чтобы не запутаться, в статье мы также будем использовать слово «аванс», но в кавычках.

Задаток — это определенное обязательство

Понятие задатка четко прописано в гражданском кодексе. Его передают в счет причитающихся по договору купли-продажи платежей, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения. То есть, у него помимо функции предоплаты, есть еще функция обеспечения условий договора.

С задатком может быть три ситуации:

1. Сделку отменили обе стороны взаимно или из-за независящих ни от кого обстоятельств — задаток возвращают

2. Сделку отменили по вине покупателя — задаток не возвращают

3. Сделку отменили по вине продавца — задаток возвращают в двойном размере

Скачать образец договора задатка »

Какие риски есть для продавца и покупателя при внесении «аванса»?

Отсутствие гарантий, что купля-продажа состоится, может привести к вполне ощутимым финансовым потерям. Например, покупатель уже потратился на оформление сделки, а продавец в последний момент откажется и вернет аванс. В случае с задатком возможные убытки компенсируются: продавцу — за счет оставленного задатка, покупателю — той же суммой сверх.

Игорь подписал с продавцом через риелторов соглашение об «авансе» и передал 100 000 рублей. За три дня до сделки продавец заявил, что хочет за квартиру на 300 000 рублей больше. Игорь мог бы просто забрать «аванс», но пожалел времени и денег, уже потраченных на оформление, оценку и так далее. В итоге, квартиру купили по завышенной цене.

Что сделано неправильно?

Соглашение об «авансе» не дает практически никаких гарантий по сделке. Чтобы зафиксировать цену, дату сделки и другие важные условия — нужно заключать договор задатка, внесения обеспечительного платежа или предварительный договор купли-продажи.

Еще я слышал о обеспечительном платеже. Это что?

Это сравнительно новый способ обеспечения исполнения обязательств, его включили в гражданский кодекс в 2015 году. Обеспечительный платеж похож на задаток, но в нем можно прописать практически любые условия возврата или удержания.

Обеспечительный платеж используют не так давно и пока редко. А зря. Это очень удобный юридический инструмент для защиты интересов обеих сторон.

Ого, столько вариантов. Что все-таки выбрать?

Если вы всерьез готовы к сделке и ваша цель — установить ответственность, выбирайте задаток или обеспечительный платеж.

Если ситуация не совсем определенная и что-то может поменяться — лучше ничего не вносить. Но если все-таки решили использовать «аванс», то имейте в виду, что он не дает никаких гарантий.

Не смотрите на название договора. Оно может быть практически каким угодно. Например, в заголовке будет слово «аванс», а в содержании явно прописаны условия, как для задатка. Главное — суть.

Что должно быть в договоре?

Чем больше условий будет прописано, тем лучше. Старайтесь максимально конкретизировать. Обязательно нужно указать, независимо от вида договора:

  • Данные сторон. При этом договор нужно заключать с собственниками квартиры.
  • Подробную информацию о недвижимости, всех собственниках и зарегистрированных в квартире.
  • Сумма и срок, на который вносится аванс, задаток или обеспечительный платеж. Если сделка альтернативная, то есть продают и покупают несколько квартир одновременно, то внести предоплаты нужно на одинаковый срок.
  • Что должны сделать стороны за это время. Например, покупатель — оформить ипотеку или продать свою недвижимость, продавец — собрать все документы и так далее.
  • Перечень документов, которые нужно подготовить: выписку из домовой книги, справки об отсутствии задолженности, разрешение органов опеки, согласие супруга, если квартиру приобрели в браке и прочее.
  • Как стороны уведомляют друг друга: по обычной почте или по электронной.
  • Каким образом и в какой срок возвращаются деньги.
  • Когда жильцы должны сняться с регистрации и физически освободить квартиру.
  • Факторы, которые впоследствии могут повлиять на право собственности покупателя, чтобы он мог вернуть деньги без потерь. Их должна выявить юридическая проверка.
  • Причины, которые могут помешать сделке. Например, отказ органов опеки или проблемы с узакониванием перепланировки в БТИ. Отказ других участников, если сделка с одновременной покупкой-продажей нескольких квартир и прочее.
  • Если квартиру покупают в ипотеку, то обязательно включить пункт про неодобрение кредита или самой недвижимости банком.
  • И, наконец, прописывается дата и место сделки — банк, нотариус, кто несет расходы на регистрацию, ячейку, нотариальные расходы и как это компенсируется.

Олеся решила купить однокомнатную квартиру на вторичном рынке в ипотеку. Ей одобрили заявку и дали 90 дней на поиск квартиры. Вариант быстро нашли и через риелтора внесли «аванс». Но по каким-то причинам квартиру банк не одобрил. Продавец сам покупал другую недвижимость и вносил за нее задаток. Он посчитал, что сделка сорвалась по вине покупателя и отказался вернуть «аванс».

Что сделано неправильно?

Отказ банка считается не зависящим от продавца или покупателя обстоятельством. Поэтому ничьей вины в том, что сделка не состоялась, нет. Конечно, если бы все стороны изначально обсудили такую ситуацию и включили соответсвующий пункт в договоры, то проблемы бы скорее всего не возникло. Но даже без такого пункта, по закону «аванс» нужно вернуть. Олесе нужно настаивать на своем и, если деньги не отдадут — обращаться в суд.

Читайте также:  Где снимают побои — как зафиксировать побои в травмпункте

Что нужно сделать перед тем, как вносить предоплату?

Убедитесь, что продавец — действительно собственник квартиры. Запросите у него или закажите сами выписку из ЕГРН. Проверьте есть ли к собственнику вопросы у судебных приставов . Можно еще зайти на сайт суда по месту нахождения квартиры или прописки продавца и узнать, не является ли квартира объектом спора или продавец ответчиком по каким-то искам. Всю эту информацию и другие подробности о выбранной недвижимости и собственнике можно узнать, заказав проверку юридической чистоты квартиры.

Сколько вносить?

В среднем, предоплата составляет 20-100 тысяч рублей в зависимости от региона. Чем меньше вы внесете, тем лучше.

Если продавец требует большую предоплату по каким-то причинам, то сначала узнайте, зачем нужны деньги. Если причина веская — оформите предварительный договор купли-продажи с обеспечительным платежом, лучше в присутствии нотариуса. Это даст больше гарантий, что продажа состоится или платеж вернут.

Если же что-то вызывает подозрения, то лучше отказаться от сделки. Есть мошенники, которые живут именно за счет того, что берут «авансы» за квартиру.

Василиса составила с юристом предварительный договор купли-продажи и внесла продавцу задаток в 500 000 рублей. После этого собственник перестал отвечать на звонки. Василиса подала в суд с требованием вернуть деньги и выиграла процесс. Теперь продавец должен ей миллион, но перечислять будет по 20 000 рублей ежемесячно, так как он заявил, что уже все потратил. На покупку другой недвижимости Василисе пока не хватает денег, и в итоге долгожданный переезд откладывается на неопределенный срок.

Что сделано неправильно?

Василиса понадеялась на грамотно составленный предварительный договор и внесла слишком большой задаток. Да, такое соглашение дает юридические гарантии и даже в некоторых случаях позволяет через суд обязать собственника продать недвижимость. Но от непорядочности оно не защитит. Чтобы не ввязываться в тяжбы, лучше настаивать на небольшом задатке.

Как оформить расписку?

Чтобы подтвердить передачу денег, нужно обязательно оформить расписку. Ее продавец должен написать собственноручно в присутствии покупателя. Причем, не только подписать, а именно составить письменно! Доказать подделку подписи не так уж и сложно, а вот всего документа — намного труднее.

В расписке должны быть:

  • Паспортные данные сторон: ФИО, дата рождения, серия, номер, кем и когда выдан документ, сведения о регистрации
  • Сумма предоплаты
  • Обязательно должно быть написано, что деньги передаются по договору
  • Дата
  • Подпись продавца, такая же, как в паспорте

Часто расписку отдельно не оформляют. Для удобства стороны расписываются о получении денег в самом договоре.

Скачать образец расписки »

Предложенные образцы являются типовыми формами и могут не учитывать нюансы конкретной ситуации. Внимательно заполняйте предложенные пункты и, при необходимости, изменяйте или добавляйте условия, соответствующие вашим интересам.

Помните, что оформление сделок с недвижимостью — это комплексный процесс, и подписание необходимых документов является в нем лишь одним из этапов, который сам по себе не может гарантировать безопасности сделки на 100%.

Что делать, если предоплату не отдают?

Возвращать деньги через суд. Но сначала нужно письменно сообщить продавцу о требовании вернуть деньги и причине возврата. Это делается телеграммой с уведомлением о вручении.

Почти в 100% случаев, если все сделано правильно и покупатель действительно не несет ответственности за несостоявшуюся сделку, суд встанет на его сторону.

Запомнить

Внесение аванса или задатка требует понимания юридических нюансов и внимательности. Если вы ведете дела самостоятельно, без помощи риелтора или юриста, то нужно быть максимально въедливым, предусмотрительным и настойчивым. Не устраивает что-то в договоре или чего-то не хватает — меняйте его!

Если же вы не готовы упорно отстаивать свои интересы, лучше нанять специалиста для проведения сделки. Такое сопровождение стоит от 20 до 50 тысяч рублей.

Задаток при покупке квартиры

Задаток при покупке квартиры

Задаток часто вызывает спор между продавцом и покупателем: продавец хочет получить деньги на подготовку сделки, покупатель боится платить. В статье мы объясним, что это такое, зачем он нужен и как правильно оформить задаток, чтобы не потерять деньги.

Что такое задаток на квартиру

Задаток при покупке квартиры — это деньги, которые покупатель передает продавцу до заключения договора купли- продажи , чтобы подтвердить свое намерение совершить сделку в дальнейшем. Согласно статье 380 ГК РФ , письменное соглашение о задатке должно быть заключено вне зависимости от размера суммы. Деньги, которые покупатель заплатил в качестве задатка, учитываются в общей сумме сделки.

Например: квартира стоит 5 800 000 рублей. Покупатель передал продавцу 400 000 рублей в качестве задатка. При подписании договора купли-продажи покупатель заплатит 5 400 000 рублей.

Предварительное соглашение о задатке выполняет три функции сразу:

Доказательную . Доказывает, что продавец и покупатель заключили между собой договор о продаже имущества.

Обеспечительную . Обеспечивает обязательство продавца и покупателя совершить сделку.

Платежную . Размер задатка засчитывается в стоимость приобретенного имущества — об этом мы говорили выше.

Закон о задатке при покупке квартиры гласит, что соглашение о задатке может содержать определенные условия совершения основной сделки.

Если покупатель передумал оформлять сделку, задаток не возвращается. В этом его разница с авансом — аванс можно передавать без письменного соглашения, он также учитывается в общей сумме оплаты, но при отказе покупателя от сделки продавец возвращает его. Отличие залога от задатка при покупке квартиры — то, что гарантией выступают не деньги, а какое-то имущество. Например, автомобиль или земельный участок. Что выбрать — залог, задаток или аванс — при покупке квартиры — решать вам.

Когда возможен возврат залога при покупке квартиры

Согласно Статье 381 ГК РФ , задаток подлежит возврату покупателю, если продавец не выполнил свои обязательства. Например, если он:

✅ передумал продавать недвижимость — вне зависимости от того, по какой причине он это сделал;

✅ не выписал всех зарегистрированных в жилой недвижимости жильцов — в этом случае квартира считается находящейся под обременением, потому что прописанные люди имеют право проживания в ней;

✅ не оплатил долги по коммунальным платежам до сделки — согласно закону, можно продавать имущество только без долгов по коммунальным платежам;

✅ указал заведомо ложные сведения при заключении предварительного соглашения о задатке — например, не сообщил, что у квартиры несколько собственников;

✅ нарушил условия предварительного договора — например, не подготовил пакет документов для продажи;

✅ не явился в указанный срок для подписания основного договора купли-продажи недвижимости.

Во всех вышеперечисленных случаях продавец обязан не только вернуть всю сумму задатка, но и выплатить сверху такую же сумму. То есть он заплатит задаток в двойном размере, в качестве штрафной санкции.

Заранее узнайте, как вернуть задаток за квартиру в случае, если продавец нарушит условия договора. Обычно покупатель просто уведомляет продавца о том, что тот должен вернуть деньги. Если продавец отказывается, надо обратиться в суд с иском — в большинстве случаев суд удовлетворит его.

Что нужно сделать до передачи задатка, чтобы обезопасить себя

❗ Проверить документы на жилье. Когда заключаете соглашение о задатке при покупке квартиры , попросите продавца предоставить все документы на недвижимость. Если каких-то документов не хватает — например, нет выписки из ЕГРН, подтверждающей право собственности, сделку лучше отложить. Иначе сбор документов может затянуться надолго.

❗ Получить согласие супруга продавца. Если у продавца есть супруг или супруга, обязательно получите нотариально заверенное разрешение на продажу. Иначе при разводе супруг продавца сможет предъявить свои права на недвижимость в течение трех лет после сделки, и суд встанет на его сторону .

❗ Проверить, есть ли обременение. Если жилье находится под обременением, от покупки лучше отказаться. Попросите продавца сначала снять обременение, а потом передавайте деньги.

❗ Проверить, уплачены ли коммунальные платежи. Если нет — попросите продавца сначала оплатить долг, а потом передайте ему деньги. Если купите недвижимость с долгами, придется их оплатить самому, а это — дополнительные расходы. Лучше лично посмотреть квитанции: долги по коммунальным платежам не влияют на переход права собственности в Росреестре, поэтому вас не предупредят о задолженности.

❗ Проверить, прописан ли кто-то в квартире. Если да — укажите в соглашении обязательство продавца выписать всех проживающих людей. Иначе они будут иметь право проживания в квартире даже после того, как вы ее купите, и вы не сможете выгнать жильцов. Особенно это относится к несовершеннолетним прописанным гражданам.

Какой задаток берут при продаже квартиры

Размер задатка при покупке квартиры может быть любым — он зависит от личной договоренности между продавцом и покупателем. Чаще всего его размер составляет 5–10% от стоимости недвижимости. Например, если жилье стоит 1 000 000 рублей, можно в качестве задатка заплатить продавцу 50 000 или 100 000 рублей.

Маленькая сумма задатка выгодна и продавцу, и покупателю. Если вдруг вы передумаете покупать квартиру, будет не так обидно терять небольшую сумму. А если продавец не исполнит свои обязательства — ему придется вернуть немного. Большая сумма задатка невыгодна для вас, а для продавца выгода спорна. Если покупатель заплатит много, продавец сможет подготовить документы к сделке и оставить у себя деньги, если он откажется от покупки. А в случае нарушений со стороны продавца ему придется вернуть сумму в два раза больше.

Как составить предварительный договор купли продажи квартиры с задатком

Как мы говорили выше, законодательство требует обязательного письменного оформления предварительного соглашения с задатком. Его нужно подписывать в нескольких экземплярах: по одному для каждого участника сделки.

Например: вы покупаете квартиру, собственником которой является один человек. В этом случае нужно два экземпляра: один остается у вас, другой — у продавца. Если собственников трое, следует составить четыре экземпляра соглашения: по одному для продавцов и покупателя.

Договор задатка при покупке квартиры — образец 2018 — должен содержать:

? Данные сторон . Укажите данные о покупателе и всех владельцах недвижимости, если их несколько. Обычно пишут фамилию, имя и отчество, серию и номер паспорта, место регистрации либо фактического проживания.

? Дату заключения . Это поможет доказать, что договор был заключен в определенную дату, в случае споров.

? Данные о недвижимости . В соглашение о задатке вносят адрес квартиры, ее кадастровый номер, общую и жилую площадь, стоимость. При желании можно указать дополнительные данные — например, номер выписки, свидетельствующей о праве собственности на недвижимость.

? Сумму задатка . Ее обязательно указывают цифрами и расшифровывают прописью.

? Порядок передачи денег . Укажите, когда и каким способом покупатель передаст продавцу деньги. Например, напишите реквизиты расчетного счета или укажите, что вся сумма будет передана наличными в момент подписания соглашения.

? Время, в течение которого совершится сделка . Укажите сроки, в течение которых нужно оформить основной договор купли-продажи. Желательно указывать конкретные даты, например — до 31.10.2018, а не фразы «в течение месяца».

? Права и обязанности сторон . Например, нужно указать, что покупатель обязан своевременно внести оставшуюся сумму по сделке, а продавец — передать квартиру в состоянии, которое было при осмотре.

? Форс-мажорные обстоятельства . Следует указать, что можно относить к форс-мажорным обстоятельствам и как они повлияют на условия исполнения договора.

? Дату вступления в силу . Обычно указывают, что соглашение вступает в силу с момента его подписания.

? Подписи . В конце договора все стороны обязательно ставят подписи и расшифровку — фамилию с инициалами.

Соглашение о задатке можно составить самостоятельно или использовать типовой образец. Чтобы скачать типовой договор о задатке при покупке квартиры , нажмите на ссылку .

Как правильно оформить задаток при покупке квартиры: какие еще документы нужны

Чтобы задаток имел полную юридическую силу и к сделке не было вопросов, помимо соглашения нужно оформить еще два документа: предварительный договор купли-продажи и расписку .

Предварительный договор купли-продажи составляется перед основным договором. В нем прописывают все договоренности, которых достигли продавец и покупатель . Например, указывают:

? стоимость квартиры, размер задатка, порядок расчетов — например, прописывают реквизиты продавца и сроки перечисления денежных средств ;

Читайте также:  Тяжкие телесные повреждения: статья УК РФ, отягчающие и смягчающие обстоятельства

? список документов, которые нужно подготовить к сделке, и сроки их подготовки продавцом;

? список предметов мебели и бытовой техники, которые остаются в квартире;

? сроки передачи недвижимости покупателю;

? кто оплачивает услуги нотариуса, подготовку иных документов к сделке и другие расходы;

? данные недвижимости — общую и жилую площадь, номер кадастрового паспорта, точный адрес и другие.

Расписка о получении задатка за квартиру удостоверяет, что продавец получил задаток в полном объеме. Ее составляют в свободной форме, но в документе обязательно должны быть следующие сведения:

? фамилии, имена, отчества обоих участников сделки — продавца и покупателя; при необходимости можно указать паспортные данные;

? адреса регистрации и фактического проживания обеих сторон;

? указание того, что денежные средства передаются именно в качестве задатка, а не как аванс;

? сумма задатка — как и в соглашении, ее указывают цифрами и расшифровывают прописью;

? подписи обеих сторон сделки с расшифровкой — фамилией и инициалами.

Дополнительные вопросы: о чем еще нужно знать

Как выглядит типовой договор задатка при покупке квартиры?

Законодательство не предъявляет строгих требований к форме соглашения о задатке: главное — содержание. Обычно документ печатают на бумаге, вручную заполняют данные обеих сторон и другие существенные сведения, и подписывают.

Как правильно дать задаток при покупке квартиры?

Полная инструкция приведена выше. Краткая инструкция:

? договоритесь с продавцом о сумме задатка, сроках регистрации сделки и других существенных условиях;

? проверьте готовность документов к сделке, получите согласие супруга продавца, уточните другие важные нюансы;

? составьте и подпишите предварительный договор купли-продажи, соглашение о задатке и расписку о получении денег;

? передайте деньги в момент подписания расписки.

Возможен ли задаток при покупке квартиры в ипотеку

Внесение залога при покупке квартиры с ипотечным кредитом, материнским капиталом и другими дополнительными условиями возможно. Просто в соглашении о задатке, помимо других существенных условий, указывается порядок оформления материнского капитала, порядок расчета с продавцом с использованием ипотечных средств или другие нюансы в зависимости от того, какие средства вы используете для покупки недвижимости.

Возвращается или нет задаток при покупке квартиры в случае форс-мажорных обстоятельств?

Согласно Статье 381 ГК РФ , если обязательства невозможно исполнить или обе стороны согласны расторгнуть договор, внесенный задаток должен быть возвращен. Но все зависит от договоренности. Именно поэтому мы рекомендуем прописывать возможные форс-мажорные обстоятельства и их влияние на условия сделки в соглашении. К форс-мажорным обстоятельствам можно отнести смерть продавца или покупателя, порчу имущества — например, пожар в квартире — и другие обстоятельства непреодолимой силы, которые помешают исполнению обязательств по договору.

Задаток: на заметку продавцу и покупателю

Для подтверждения серьезных намерений между покупателем и продавцом часто заключается соглашение о задатке. Во избежание возможных неприятностей, лучше заранее выяснить, какие обязательства налагает это соглашение на стороны сделки, какие гарантии предоставляет и как грамотно все оформить.

В соответствии со ст. 380 ГК РФ задаток – денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне, в доказательство заключения договора и в обеспечение его исполнения.

Передача задатка оформляется в письменной форме. Обычно в соглашении покупатель обязуется в установленный срок выкупить данную квартиру по такой-то цене, а продавец обязуется до этого времени не продавать ее никому другому. Последствия нарушения своего обязательства одной из сторон также должны быть оговорены в договоре. Причем по закону, последствия неисполнения обязательств, обеспеченных задатком, предусмотрены для обеих сторон:

– если за неисполнение договора ответственна сторона, давшая задаток, то он остается у другой стороны (т. е. если покупатель откажется от покупки данной квартиры – задаток остается у продавца);
– если за неисполнение договора ответственна сторона, получившая задаток, она обязана уплатить другой стороне двойную сумму задатка (т. е. если продавец отказывается от сделки, он должен вернуть покупателю задаток в двойном размере).
Сверх того, сторона, ответственная за неисполнение договора, обязана возместить другой стороне убытки с вычетом суммы задатка, если в договоре не предусмотрено иное (ст. 381 ГК РФ).

Что писать в договоре?

Как и у всякого договора, у соглашения о задатке есть существенные условия, без которых он будет либо недействительным, либо столь неясным, что вместо того, чтобы помочь вам разрешить существующую проблему, создаст новые.

В соглашении о задатке следует указать реальную цену сделки, о которой стороны договорились. Это не влечет никаких налоговых последствий, так как договор о задатке – документ внутренний и не может быть затребован налоговыми органами. В случае, если реальная цена сделки в договоре задатка не указана, то, когда дело дойдет непосредственно до продажи квартиры, кто-то (покупатель или продавец) может изменить (забыть) существовавшую ранее договоренность относительно цены. По этой причине сделка может не состояться, и покупатель будет требовать возвращения двойного задатка, а продавец будет настаивать на том, что задаток принадлежит ему. Конфликта не избежать.

Обязательно должна быть указана дата, до которой стороны договорились произвести сделку купли-продажи. Это не позволит недобросовестному контрагенту по сделке откладывать исполнение своих обязательств или вовсе отказаться от сделки, “затягивая” ее совершение на неопределенно долгий срок.

Договор задатка, как и любой другой, должен содержать фамилию, имя, отчество продавца и покупателя, их паспортные данные и место жительства. После изложения преамбулы договора указывается основание, по которому владеет и распоряжается недвижимым имуществом продавец, получивший задаток. В соглашении о задатке продавец и покупатель определяют конкретные условия сделки, т. е. свои права и обязанности. В документе отмечается, что данная сумма является задатком за квартиру, и вносятся указания о ее адресе, площади и состоянии, в котором она приобретается.

А что же на практике?

Риэлторы считают задаток достаточно надежным способом обеспечения сделки.
Александр Гордеев (компания “БЕСТ-Недвижимость”) говорит, что в их компании прописаны тарифы на услуги. “Когда клиент вносит предоплату, он выбирает перечень услуг, которые желает, чтобы ему оказали, и оплачивает эти услуги. Права клиента зафиксированы в законе о правах потребителей. Если клиента не устраивает оказание компанией услуг, он может подать иск в суд на основании данного закона”. Он считает также, что “вряд ли можно сказать, что случаи срыва сделок участились. Нам не выгодно “бросать” клиента, так как он дальше отказывается от услуг нашей компании”.
Сергей Модестов, директор Таганского отделения компании “МИЭЛЬ-Недвижимость”, считает, что отказ от сделки с уже внесенным задатком происходит в 10-15% всех сделок.
Александр Байгушев, заместитель генерального директора ОАО “Квартал”, считает, что первая и основная гарантия, которую дает задаток, – закрепление за клиентом той квартиры, на которой он остановил свой выбор. Иными словами, задаток гарантирует, что в течение оговоренного договором срока квартира не будет продана другим претендентам на нее. И еще один момент в пользу задатка: он может стать гарантом того, что цена на квартиру останется для покупателя неизменной (если на момент внесения задатка это условие оговорено в контракте).
По его мнению, статистика срыва сделок практически не изменилась. Как правило, люди, вносящие задаток (а это немалые деньги), уже определились с выбором и имеют серьезные намерения в отношении приобретения данной конкретной квартиры.

По прочтении установленных законом последствий нарушения соглашения, кажется, что и для продавца, и для покупателя это влечет примерно одинаковые негативные последствия. Однако на практике покупатель и продавец находятся в неравных условиях. Для того чтобы это понять, достаточно разобраться в причинах, которые движут тем и другим при отказе от сделки.

Как утверждает С. Модестов, причин отказа может быть несколько. Во-первых, “фирма-контрагент, которая не произвела своевременно необходимых действий” – расселения или оформления документов. Во-вторых, “юридические проблемы в истории квартиры, которые выявились в процессе оформления документов” – в этом случае откажется скорее всего покупатель или фирма, представляющая его интересы. По данным С. Модестова, “эта ситуация служит причиной порядка 30% случаев срыва сделки”. Кроме того, может быть и так, что “МИЭЛЬ” не смог подобрать подходящего варианта альтернативы или произвести расселение”.

Почему может отказаться от сделки покупатель? Скорее всего потому, что он узнал о квартире что-то нелицеприятное и решил изменить свое решение. На одном из форумов в интернете недавно обсуждалась следующая история. “Три дня назад отдали задаток за квартиру. Вчера выяснили, что все дома вокруг идут под снос. Т. е. в перспективе жизнь на стройке. Хотелось бы забрать задаток обратно. На что сослаться и как это грамотно сделать?”

Очевидно, что в этой ситуации виноваты и сами покупатели, которые заключили соглашение о задатке до того, как собрали информацию о доме и его перспективах, и риэлторы, которые не помогли им в этом. Юристы, обсуждавшие ситуацию, пришли к следующему мнению: скорее всего задаток, как и положено, при отказе останется у продавца. Вернуть его можно только в суде, сославшись на ст. 451 ГК РФ, устанавливающую возможность отказаться одной из сторон от исполнения договора, если налицо “существенное изменение обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора”. Но для того, чтобы использовать ссылку на эту статью, придется, во-первых, обратиться в суд, а во-вторых, доказать суду, что изменилось существенное обстоятельство. То есть человек собирался купить квартиру и жить в тихом, спокойном, далеком от транспортных потоков месте, а получает квартиру в районе перманентной стройки. Словом, ситуация непростая, и, на чьей стороне здесь будет суд, еще не известно. Риэлторы утверждают, что на практике вернуть задаток при отказе от сделки покупателю удается редко.

“Когда покупатель отказывается от приобретения квартиры, причины разные, – говорит С. Модестов, – нехватка денег, изменившаяся жизненная ситуация и т. д. В основном такие случаи происходят на падающем рынке, т. е. после каких-либо финансовых потрясений. После обвала рубля в 1998 году очень многие клиенты вынуждены были отказаться от сделок, хотя уже и осуществили предоплату”.

Принципиально иная ситуация у продавца. Он отказывается от сделки не потому, что узнал что-то новое о своей квартире, а скорее всего потому, что кто-то предложил ему большую сумму. Таким образом, за счет денег нового покупателя он возвращает двойной задаток и еще получает деньги за свою квартиру. Именно поэтому риэлторы не склонны думать, что после заключения соглашения о задатке покупатель может “расслабиться” и считать, что квартира уже его.

Елена Ивкина, заместитель генерального директора АН “Северо-Запад”, комментирует проблему следующим образом: “Мы с таким явлением, как нарушение соглашения о задатке, сталкиваемся довольно часто. Продавец может запаниковать, испугаться, что не сможет купить квартиру за деньги, вырученные с продажи”.

Она также считает, что причиной отказа от сделки могут быть не только покупатель или продавец, но и фирма, представляющая интересы одной из сторон: “Бывает, что риэлтор продавца сам начинает сомневаться, сможет ли он подобрать клиенту квартиру за оговоренную сумму” (при альтернативных сделках. – Прим. М2). Причем подобные вещи происходят не только при работе с мелкими агентствами, но и даже при контактах с признанными “акулами” рынка. Редакции М2 известны случаи, когда агентство-продавец отказывалось от сделки из-за того, что ему удалось найти более выгодного покупателя или просто потому, что квартира приглянулась одному из первых лиц компании.

Каков же вывод из сказанного? Все просто: как способ подстраховаться в сделке, имеет смысл использовать договор о задатке, но, заключив его, не стоит тянуть со сделкой – настроение у продавца может и измениться, а вам придется искать новый подходящий вариант, что потребует новых затрат сил, нервов и средств.

Нюансы внесения задатка при покупке жилья

что такое задаток при покупке квартиры: важные условия и нюансы, которые необходимо учесть покупателю и продавцу, чтобы не потерять деньги.

Задаток важная часть процесса покупки недвижимости, пришло время ответить на ряд вопросов, которые приходят мне на почтовый ящик.

Чтобы прояснить, что такое задаток при покупке квартиры, дам основные понятия и общую картину.

Ведь знание своих прав, обязанностей и назначение механизма задатка, пригодиться, если вы предпочтете заниматься покупкой квартиры самостоятельно.

Читайте также:  Трасологическая экспертиза: что это, и зачем она необходима

Внести задаток при купле продаже квартиры означает пройти первый этап сделки. Какие он дает преимущества, и какие несет риски для обеих сторон? Многие путают задаток с авансом.

Аванс – это часть будущего платежа, которую продавец должен вернуть в полном объеме, если сделка не состоялась. В этом случае не имеет значения, по какой причине и по чьей вине не был заключен договор.

Кстати, мы уже упоминали задаток при составлении предварительного договора купли-продажи квартиры, когда говорили о самостоятельной покупке квартиры.

Условия задатка при покупке квартиры

Предположим, продавец квартиры намерен получить не аванс, а задаток. Соглашаясь внести задаток при покупке квартиры, вы должны знать следующее.

Если сделка не состоится по вине покупателя, продавец имеет право не возвращать ему задаток. Если продавец откажется продавать квартиру, покупатель вправе потребовать от него задаток в двойном размере.

Это правило действует только в том случае, если стороны заключили письменное соглашение о внесении задатка. Такой договор можно не удостоверять нотариально, но при его составлении следует соблюсти несколько условий.

Первое условие: сумма указывается в рублях. Это имеет значение при обращении в суд, если такая необходимость возникнет.

Второе условие: стороной соглашения должен выступать только владелец (если их несколько, то все совладельцы квартиры) или лицо, которое имеет выданную нотариусом доверенность.

Третье условие: супруг (супруга) продавца официально дают согласие на продажу квартиры (в противном случае сделка может не состояться), а супруг (супруга) покупателя – дают согласие на внесение задатка. Это условие актуально в том случае, если предметом договора является совместно нажитое имущество супругов.

Четвертое условие: следует указать полную стоимость квартиры. Таким образом, внося задаток при купле-продаже квартиры, человек будет уверен, что приобретет ее не дороже оговоренной цены.

Пятое условие: в соглашении нужно зафиксировать дату завершения сделки, чтобы ни одна из сторон не затягивала подписание документов. Кроме того, после наступления этой даты покупатель может требовать возвращения задатка.

Соглашение не действует, если причиной отказа от сделки стали форс-мажорные обстоятельства (забастовка, стихийное бедствие и т.п.).

При наступлении таких обстоятельств, как правило, продавец возвращает покупателю задаток в полном объеме, а покупатель не имеет права на компенсацию в двойном размере.

Роль задатка при покупке квартиры

Он подтверждает серьезность намерений сторон и служит для покупателя гарантией того, что продавец не переменит решение и продаст квартиру именно ему, а продавцу позволяет рассчитывать на то, что покупатель не откажется от сделки.

Согласно законодательству задаток не является обязательным условием сделки при продаже квартиры. Решение о задатке принимают покупатель и продавец.

Если они доверяют друг другу полностью, необходимости во внесении задатка нет.

Размер задатка при покупке квартиры должен быть разумным. Передавая задаток практически в размере полной стоимости квартиры, покупатель хочет получить полную уверенность в том, что владелец не изменит решение.

Такой подход не вполне оправдан.

Представьте, что задаток при покупке квартиры составил 100%, о чем стороны составили письменное соглашение. Через некоторое время продавец решает не продавать квартиру.

При этом он не возвращает задаток не только в двойном размере, но и в пределах суммы, которую передал ему покупатель. Покупатель обращается в суд, и выясняется, что задаток продавец потратил, постоянного дохода не имеет, а его имущество находится под арестом.

Можно быть уверенным, что в этой ситуации покупатель останется и без денег, и без квартиры.

Зная о порядке возвращения задатка, продавцу не следует его брать до принятия окончательного решения продать квартиру конкретному покупателю. Безусловно, он может отказаться от продажи и не вернуть деньги.

При отсутствии нотариально удостоверенного соглашения покупателю придется взыскивать задаток через суд, но и продавцу эта процедура сулит неприятности.

Зная об особенностях такого инструмента как задаток, придерживайтесь приведенных правил.

В этом случае задаток при купле продаже квартиры станет для вас гарантией заключения сделки, а не источником проблем.

В судебной практике зачастую задаток признают авансом лишь по причине неправильного оформления и составления документов о задатке при купле-продаже квартиры.

Во избежании подобных случаев, не поленитесь обратиться к профессиональному юристу, который поможет составить необходимые документы, согласно нормативных требований законодательства.

Бесплатно задать вопрос юристу можно во вкладке «Специалисты»

Сегодня мы выяснили, что такое задаток при покупке квартиры и его важные нюансы. В следующих статьях мы разберем документы, которые оформляются в момент внесения задатка при покупке квартиры.

А из той, что уже имеется, вы почерпнете много интересного в разделе для покупателя, например в статье «Покупателю на заметку«.

Предоплата при покупке квартиры

Предоплата в сделке купли-продажи квартиры – это небольшая часть от ее стоимости, которую Покупатель передает Продавцу, подтверждая, таким образом, свое намерение купить у него эту квартиру.

На Откроется в новой вкладке.”>вторичном рынке, между физлицами деньги, обычно, передаются наличным путем, из рук в руки. А при покупке новостройки у Откроется в новой вкладке.”>Девелопера, деньги вносятся в кассу организации, либо переводятся безналичным путем на ее счет, в качестве первого (обеспечительного) платежа.

На первичном рынке вопросами внесения предоплаты при покупке квартиры (суммы, срока, условий передачи денег) полностью рулит Девелопер, и от Покупателя здесь мало что зависит. Поэтому ниже мы рассмотрим только тот случай, где Покупатель сам влияет на процесс внесения предоплаты и сам договаривается об ее условиях – то есть случай для вторичного рынка.

Предоплата за квартиру в сделках купли-продажи вносится на определенный срок, под договор (соглашение), и засчитывается в сумму будущих платежей по сделке. Предоплату может принимать как сам собственник квартиры (Продавец), так и его доверенное лицо, в т. ч. Откроется во всплывающем окне.”>агентство недвижимости, которое занимается продажей его квартиры.

Предоплата при покупке квартиры может вноситься в виде задатка или аванса. В чем разница этих двух вариантов? Какие принципиальные отличия у задатка и аванса в сделке купли-продажи? Что чаще применяют в практике рынка недвижимости и почему? Об этом ниже.

Задаток при покупке квартиры

Задаток – это такая форма предоплаты за квартиру, при которой в случае, если сделка не состоялась по вине Покупателя, сумма задатка остается у Продавца.

В случае же, если сделка не состоялась в указанный срок по вине Продавца, то он обязан вернуть сумму задатка Покупателю в двойном размере.

Таким образом, задаток несет в себе функцию реального обеспечения обязательств для обеих сторон. Сторона, виновная в срыве сделки, несет финансовую ответственность.

Казалось бы, логика налицо, но именно из-за финансовой ответственности, соглашение о задатке при покупке квартиры используется редко. В частности, агентства недвижимости, принимая предоплату за продаваемую квартиру, практически никогда не берут ее в форме задатка, и соответственно, не несут финансовой ответственности, если сделка сорвалась по вине их клиента – Продавца квартиры.

Вообще, задаток – это регламентированное законом понятие. Его суть описана в ГК (Откроется в новой вкладке.”>ст. 380, 381 ГК РФ).

В отличие от задатка, четкого определения понятия «аванс» в ГК нет, но все же аванс там упоминается. Считается, что если при внесении предоплаты, стороны прямо не указали в договоре/соглашении, что это именно задаток, то закон трактует эту сумму как аванс (Откроется в новой вкладке.”>п.3, ст.380, ГК РФ).

Аванс при покупке квартиры

Авансом признается сумма предоплаты, передаваемая Покупателем Продавцу в счет будущих платежей по сделке, но без обеспечительной функции. Т.е. если сделка не состоялась по любой причине – аванс просто возвращается обратно Покупателю. Никакой реальной ответственности никто при этом не несет.

По сути, аванс – это то же, что и задаток, но без жестких последствий для обеих сторон. И в чистом виде он значения не имеет, т.к. не является обеспечением обязательств Покупателя купить данную квартиру.

На практике, Продавцы, как правило, избегают принимать предоплату на условиях задатка, а предпочитают принимать аванс, но не в «чистом виде», а с дополнительными условиями. В Договоре об авансе предусматривают штрафные санкции со стороны Покупателя. Т.е. если Покупатель необоснованно отказывается от покупки квартиры, то аванс ему не возвращается (удерживается в качестве штрафа), если же Продавец передумал продавать квартиру, то он просто возвращает сумму аванса Покупателю без всяких штрафов.

Это конечно, не равноправные условия, но такова практика рынка. Законодательно возможность такой предоплаты (с дополнительными условиями аванса) закрепляется в Откроется в новой вкладке.”>ст.381.1, ГК РФ.

Принятие аванса (а не задатка), в частности, облегчает выстраивание Откроется в новой вкладке.”>«альтернативных сделок » и «цепочек», т.к. здесь один Продавец зависит от другого Продавца в «цепочке», и принимать на себя финансовую ответственность за срыв сделки, в случае задатка – было бы необоснованно. Поэтому при выстраивании «цепочек» всегда применяют аванс.

Договор аванса при покупке квартиры

На вторичном рынке Договор (или Соглашение) об авансе составляется в произвольной письменной форме между физлицами, непосредственными участниками сделки – Покупателем и Продавцом (то же касается и задатка).

Допустимы варианты, когда аванс может вносить или принимать доверенное лицо от имени Покупателя или Продавца, соответственно, либо – Аргументы ЗА и ПРОТИВ.
Откроется в новой вкладке.”>агентство недвижимости.

Договор об авансе за квартиру может быть составлен и заверен у Откроется в новой вкладке.”>нотариуса; это не является обязательным, но подразумевает более грамотное, а потому более надежное оформление передачи денег физлицу. Нотариус, помимо прочего, выступает официальным свидетелем фактической передачи денег, что осложняет уход Продавца от ответственности в случае срыва сделки.

Существенными условиями Договора об авансе являются сумма и срок внесения аванса, адрес и стоимость квартиры, ФИО и паспортные данные Покупателя и Продавца.

Желательно также указать в Договоре ключевые условия проведения сделки, как то – условия и место проведения взаиморасчетов (нал, безнал, и т.п.), условия подписания Откроется в новой вкладке.”>Договора купли-продажи (нотариальный или в простой письменной форме), распределение расходов на сделку между сторонами, а также то, что сумма аванса входит в стоимость приобретаемой квартиры.

В Договоре об авансе необходимо предусмотреть условия возврата и невозврата аванса, а также (если стороны посчитают это необходимым) ответственность и штрафные санкции или неустойку в случае отказа одной из сторон от заключения сделки купли-продажи квартиры на обговоренных условиях.

Правильно составить все формулировки авансового договора с учетом условий конкретной сделки, можно, например, с помощью Откроется в новой вкладке.”>специализированных юристов (в т.ч. дистанционно).

Договор задатка составляется аналогично, но в нем ясно указывается, что это именно задаток. Тогда к этому договору уже будут применяться положения указанных выше статей 380 и 381 ГК РФ (ответственность по задатку).

Роль Договора об авансе может выполнять и Предварительный договор купли-продажи квартиры (ПДКП), заключаемый между физлицами на «вторичке» (не путать с Откроется в новой вкладке.”>ПДКП между дольщиком и Откроется в новой вкладке.”>Застройщиком).

По сути, это то же самое, что Договор об авансе, но акцент здесь делается на перечислении условий будущей сделки, в обеспечение которой вносится предварительный платеж (аванс). Такие ПДКП используют некоторые агентства недвижимости.

На Откроется в новой вкладке.”>первичном рынке вместо Договора об авансе Девелопер может использовать Договор о резервировании/бронировании квартиры, что сути такого соглашения тоже не меняет.

Отличием здесь является то, что при покупке новостройки, самого предмета, в счет оплаты которого вносится предоплата (т.е. квартиры), еще не существует. Поэтому идентификация квартиры здесь происходит, как и в основном Откроется в новой вкладке.”>договоре с Девелопером, по данным проектной документации, а не реального почтового адреса. В остальном все существенные условия Договора об авансе здесь также должны соблюдаться.

Сопровождение сделки опытным юристом снижает риски ВСЕГДА (особенно для Покупателя квартиры).
Услуги профильных юристов по недвижимости можно найти Откроется в новой вкладке.”>ЗДЕСЬ.

Правила и последовательность подготовки сделки с квартирой – смотри на интерактивной карте Откроется во всплывающем окне.”> ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ (откроется во всплывающем окне). В частности, на соответствующих шагах рассказано, как действовать Покупателю квартиры при внесение аванса или задатка, и как действовать Продавцу при их получении.

Ссылка на основную публикацию