Преимущества банкротства перед исполнительным производством

Преимущества банкротства перед исполнительным производством

Преимущества банкротства перед исполнительным производством

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

Банкротство и исполнительное производство

Но уже на этой стадии появляются препядствия.

Вопрос, если я связываюсь с приставом и начинаю выплачивать по 100-500 р. (официального дохода нет) смогу ли я подать заявление о банкротстве? Имею ввиду что одно из критерий банкротства просроченные платежи за 3 месяца.

Преимущества (активов) продажи задолженности к банкроту

При всем этом должник должен подтвердить наличие дохода, который дозволит выплатить долг за три г.;

  • Погашении задолженности через реализацию имущества (активов) , которое не употребляется для личного использования;
  • Заключении с кредитором соглашения о выплате средств в определенный срок.

Преимущества (активов) банкротства перед исполнительным производством

В случае открытия ИП должники стараются заниматься трудовой деятельностью неофициально, а имущество передать родственникам, друзьям, чтоб его не могли взыскать. В данном случае кредиторы не сумеют получить долг, а правительство, все положенные в бюджет отчисления. Банкротство — это возможность не уплачивать имеющиеся долги, которые уже находятся

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

в производстве, и начать свою жизнь поначалу.

Долгое время власти РФ занимались разработкой закона о банкротстве физлиц. Смысл этого документа сводился к тому, чтоб посодействовать многим россиянам выкарабкаться из долговой ямы, в какой они оказались. Значимым толчком к принятию законопроекта стала брутальная деятельность коллекторов, которые взыскивали долги не совершенно легитимными способами.

ЗАЧЕМ И ДЛЯЧЕГО необходимо БАНКРОТСТВО

Одним из наилучших средств в таковой ситуации является ликвидация через банкротство, так как оно является официальным методом признания неплатежеспособности.

Если все вероятные мероприятия выполнены, то, возможно, предпосылкой является рыночная ситуация, так как каждый рынок, любая компания и каждый продукт имеют собственный цикл жизни. Как следует, нужно осознать, является ли причина неизменного роста долгов контролируемой либо неконтролируемой.

Банкротство юридических лиц — пошаговая инструкция проведения процедуры банкротства 5 этапов признания юридического лица несостоятельным (банкротом) : последствия и ответственность

БЕСПЛАТНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ ДОСТУПНЫ ДЛЯ ВСЕХ ГРАЖДАН ПО УКАЗАННЫМ НОМЕРАМ ТЕЛЕФОНОВ ИЛИ В РЕЖИМЕ ЧАТА

  1. Условия оплаты;
  2. Форма оплаты задолженности ;
  3. Сроки деяния соглашения;
  4. Другие условия.
  • Инвентаризация и оценка принадлежности предприятия ;
  • Оценка активов предприятия ;
  • Составление отчетности с полным отражением конкурсной массы, т.Е. Имущества (активов) неплательщика;
  • Отслеживание хода торгов и акции распродажи принадлежности должника.

Конкуренция исполнительного производства и банкротства

Процедура банкротства – долгая и непростая процедура, которая содержит в себе ряд стадий. Один из вероятных концов банкротства – решение о признании должника несостоятельным (банкротом) и об открытии конкурсного производства.

Требования кредиторов по текущим платежам являются внеочередными по отношению к требованиям других кредиторов. Таким макаром, не факт наличия исполнительного производства, а время появления обязательства является определяющим в установлении очередности ублажения требований.

Юридическая компания Аймрайт

Приостанавливая исполнительное создание, судебный пристав-исполнитель должен снять аресты с имущества (активов) должника и другие ограничения по распоряжению этим имуществом, наложенные в процессе исполнительного производства.

С момента введения процедур несостоятельности заявление кредитора-взыскателя о наложении ареста на имущества (активов) не может быть выполнено судебным приставом, потому что наложение новых арестов и ограничений не допускается.

Блог и практика

Приняв решение об окончании исполнительного производства пристав должен вынести постановление об окончании и навести его в течении 3-х дней совместно исполнительным документом конкурсному управляющему

Если должник подходит под вышеуказанные аспекты, то можно смело обращаться к юристам, которые посодействуют хорошо оформить документы (материалы) и сопроводят функцию банкротства в суде. Коротко о результатах рассмотрения заявления о признании должника несостоятельным (банкротом) .

Банкротство или приставы

Законом не установлено запрет на выдачу кредита физическим лицам, имеющим просроченную задолженность и возбужденное исполнительное создание. Но, банки и другие некредитные денежные предприятия , используя базу кредитных историй, всегда инспектируют должника, так же и в кредитной анкете, нужно указывать кредитную историю.
Выдача кредита банком это право, а не обязанность, и с нехороший кредитной историей, с очень высочайшей толикой вероятности, в выдаче нового кредита будет отказано

Физлицо может иметь большой неизменный источник доходов, сразу проводя процесс банкротства.

Исполнительное производство при несостоятельности

Исполнительное создание при банкротстве — это совокупа мер, осуществляемым судебными исполнителями, для принуждения дебитора к выполнению обязанностей, возложенных на него трибуналом после объявления о несостоятельности.

  • За одной из сторон производства обнаружены части состава злодеяния;
  • Дебитор длительный период не делает предписания о погашении долгов.

Похожие статьи

Юридическая компания Аймрайт После банкротства физического лица, происходит окончание или прекращение исполнительного производства…

Юридическая компания Аймрайт Исполнительное производство при банкротстве физического лица Исполнительное производство при несостоятельности Блог…

Юридическая компания Аймрайт Исполнительное производство при несостоятельности Блог и практика Бухгалтерские и юридические услуги Исполнительное…

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Преимущества банкротства перед исполнительным производством

Длительное время власти РФ занимались разработкой закона о банкротстве физ. лиц. Смысл этого документа сводился к тому, чтобы помочь многим россиянам выбраться из долговой ямы, в которой они оказались. Существенным толчком к принятию законопроекта стала агрессивная деятельность коллекторов, которые взыскивали долги не совсем законными методами.

Через некоторое время, в стране возникли проблемы в экономической сфере, и у граждан суммы, подлежащие уплате в банк, стали превышать их доходы. Принятие вышеуказанного закона позволило разрешить ситуацию для людей, имеющих крупнее долги. Сегодня мы расскажем о том, в чем заключается преимущество банкротства перед исполнительным производством и в чем особенности проведения подобной процедуры.

Что лучше: банкротство или ИП?

Если у человека есть долги и он не имеет возможности или не желает их оплачивать, то рано или поздно они поступают на взыскание к приставам. Как правило, взыскание происходит в принудительном порядке. Несмотря на то, что сотрудники службы ФССП наделены очень широкими полномочиями, нежели коллекторы, их действия законны, не несут вреда здоровью должника и не травмируют его психику.

В рамках стандартного ИП сотрудник ФССП может воспользоваться одним или сразу несколькими способами, а именно:

  • наложение ареста на счет должника;
  • вынесение постановления о запрете на выезд должника за границу, если долг превышает 10 тыс. рублей;
  • удержание с заработной платы или с пенсионного пособия до 50% от суммы;
  • опись имущества гражданина, имеющего долг;
  • последующая реализация имущества с целью удовлетворения претензий взыскателя.

В случае открытия ИП должники стараются заниматься трудовой деятельностью неофициально, а имущество передать родственникам, друзьям, чтобы его не могли взыскать. В этом случае кредиторы не смогут получить долг, а государство — все положенные в бюджет отчисления. Банкротство — это возможность не уплачивать имеющиеся долги, которые уже находятся в производстве, и начать свою жизнь сначала.

Как принимается решение о банкротстве?

Любой гражданин может обратиться в суд для признания его банкротом. В результате уполномоченный орган может принять решение о:

  • реструктуризации задолженности, то есть продлении срока погашения долга, но без начисленных процентов. При этом должник обязан подтвердить наличие дохода, который позволит выплатить долг за три года;
  • погашении задолженности через реализацию имущества, которое не используется для личного использования;
  • заключении с кредитором соглашения о выплате средств в определенный срок.

Заявление в суд должно быть обоснованным. Важно, чтобы все правила подачи документации были соблюдены, а это означает, что к документу должны быть приложены необходимые справки, бухгалтерские отчеты и бумаги, подтверждающие несостоятельность гражданина. На основании обращения судья выносит решение о банкротстве.

Можно ли признать человека банкротом при открытом ИП?

Следует заранее отметить, что любое производство по взысканию может длиться годами до того момента, пока долг полностью не оплачен. Даже если пристав окончит ИП и дело закроет, то возможность взыскать средства сохраняется у кредитора в течение трех лет. Сотрудник ФССП имеет право закрыть дело в том случае, если у гражданина нет имущества и доходов, однако при повторном обращении кредитора он обязан вновь начать производство.

Разрешить ситуацию и избавить должника от постоянного взыскания может только объявление банкротства. Исполнительное производство при банкротстве физического лица должно быть окончено. На практике, могут возникнуть сложности в виде временных задержек. В частности, речь идет о следующих моментах:

  • суд или назначенный управляющий не передали в адрес пристава вынесенное решение;
  • когда в отношении гражданина возбуждено сразу несколько ИП и они находятся у разных сотрудников. В этом случае также может возникнуть задержка и оказаться, что часть дел завершена, а часть нет.

При возникновении таких проволочек существует вероятность, что с гражданина ошибочно будут списаны денежные средства в пользу кредитора, и вернуть эти деньги в будущем будет не очень просто.

Как действовать должнику?

Сами приставы рекомендуют не пускать решение вопроса на самотек. Это даст возможность своевременно получить данные о завершении производства и о возможности пользоваться счетами в банке или имуществом. Нужные сведения можно узнать на сайте ФССП, сделав виртуальный запрос. Для этого потребуется в предложенную форму ввести только фамилию.

В случае завершения ИП по причине банкротства в графе «причины окончания» должна присутствовать запись – «ст. 47 ч. 1 п. 7». Если в течение долгого времени производство не было завершено и такой записи не появляется, то должнику стоит обратиться к финансовому управляющему и уточнить причины происходящего. Именно от настойчивости данного лица будет зависеть строгое соблюдение сроков завершения ИП. Как показывает судебная практика, в такой ситуации проблемы возникают достаточно часто.

Читайте также:  Для каких целей нужны права категории Д и как их получить

Заключение

Чтобы гражданин мог освободиться от ИП, ему необходимо обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом. Такое право предоставлено россиянам в рамках законопроекта о банкротстве физ. лиц и предполагает соблюдение определенных правил.

Отличие банкротства от других способов взыскания задолженности

Отличие банкротства от других способов взыскания задолженности

«Поздравляю, Вы выиграли судебный спор!». Эта замечательная фраза часто сопровождает деятельность юриста, сопровождающего взыскание долга. И вынесение судебного решения в пользу взыскателя, это, безусловно, повод для радости. Однако современная российская действительность показывает, что выигрыш в суде – это даже не половина дела, это только первый шаг на пути к получению задолженности.

Так что же необходимо делать дальше? После того как суд подтвердил Вашу правоту, и Вы стали обладателем исполнительного листа на определенную денежную сумму.

Сущесвуют следующие основные способы взыскания долгов:

  1. Стандартная процедура взыскания долга через службу судебных приставов
  2. Передача работы по взысканию долга коллекторскому агентству.
  3. Взыскание долга через процедуры банкротства.

Цель настоящей статьи раскрыть особенности взыскания долга через процедуры банкротства и обозначить случаи, когда такой способ является наиболее эффективным.

А для наиболее ясного представления, важно понимать, в чем специфика также и первых двух способов взыскания долгов, которые гораздо чаще встречаются на практике.

Взыскание через федеральную службу судебных приставов

Российское законодательство рассматривает взыскание посредством федеральной службы судебных приставов в качестве логического продолжения судебного производства для тех случаев, когда должник добровольно не оплачивает задолженность.

Обращение в федеральную службу приставов осуществляется достаточно просто — необходимо подготовить небольшое заявление, приложить исполнительный лист, и подать эти документы в отдел службы судебных приставов по месту нахождения должника. Все остальное — работа судебных приставов, взыскатель имеет полное право больше ничего не делать, а просто ждать когда деньги попадут на его банковский счет.

Выглядит это все замечательно, но как всегда российская действительность вносит свои коррективы.

Основных нюансов всего два:

Во-первых, в подавляющем большинстве случаев судебные приставы перегружены работой, очередное заявление действительно становится «в очередь». И хотя законодательство предусматривает довольно-таки короткий срок, в течение которого судебный пристав должен исполнить судебное решение, соблюдается этот срок крайне, и крайне редко. Особенно если активно с судебным приставом никто не взаимодействует.

Во-вторых, финансовая ответственность должника ограничивается имеющимся у него имуществом (для физического лица — даже не всем имуществом). Об этом рекомендуется помнить всегда. Если Вам должны миллиарды рублей лица, которые этих миллиардов не имеют, и не имели их никогда — шансы получить задолженность, на которую Вы имеете законное право, близки к нулю. Долговой ямы в России давно нет, поэтому для многих не платить по долгам — «совсем не страшно».

Указанные нюансы делают взыскание через федеральную службу приставов способом с очень низкой результативностью.

Взыскание с помощью коллекторского агентства

Сегодня слово «коллекторы» часто вызывает неприятные ассоциации.

Многие уверены, что это легальное определение бандитов.

На самом деле продать долг коллекторам или обратиться к помощи коллекторских агентств — это иногда единственный шанс получить хотя бы часть своих денег. Надо отметить, что крупные коллекторские агентства используют законные методы получения задолженности. И на моей практике работа таких агентств действительно результативна.

Однако важно понимать следующее:

В качестве оплаты работы коллекторского агентства Вам необходимо будет заплатить довольно значительную сумму — от 20% от суммы долга и выше. Цена зависит от сложности ситуации. И она может быть очень высока, вплоть до 90 % от суммы долга, особенно, если Вы хотите продать долг коллекторам.

Коллекторские агентства перед тем как взять долг в работу всегда анализируют информацию по должнику. Когда должника или его представителей найти очень сложно, когда должник является юридическим лицом с минимальным уставным капиталом, без имущества в собственности, и в иных сложных ситуациях — коллекторское агентство заниматься таким долгом не будет, либо запросит очень высокую цену.

Такие юридические способы взаимодействия с должником как претензионная переписка, судебная работа, проведение процедур банкротства, не являются специализацией коллекторских агентств. В связи с чем целесообразно обращаться к ним, когда указанные способы либо не дали результата, либо, когда есть понимание, что эти способы будут неэффективны (желательно на самой ранней стадии возникновения долга).

Взыскание задолженности через процедуры банкротства

Этот способ взыскания используется, к сожалению, не часто. Само слово «банкротство» уже ассоциируется с невозможностью получить долг.

С одной стороны, такая ассоциация оправдана, ведь законодательно под банкротством понимается именно сформировавшаяся невозможность исполнять свои финансовые обязательства.

С другой стороны, специалисты в области банкротства прекрасно понимают — если есть процедура банкротства в суде, значит должник — это лицо, представляющее интерес в плане получения с него денежных средств.

Банкротство длительная и трудоемкая процедура, осуществляемая под контролем суда и с привлечением многих других государственных органов. А «если звезды зажигают значит это кому-нибудь нужно». И в такой ситуации необходимо четко понимать свои права и возможности как взыскателя, действовать грамотно и своевременно — тогда шанс получить свои деньги обратно становится вполне реальным.

Далее я раскрою в чем преимущества банкротства как способа взыскания долга.

При прочтении важно учитывать следующее:

Взыскатель денежного долга в процедурах банкротства именуется кредитором.

Кредитор (кредиторы) может в процедурах банкротства играть лидирующую роль, инициировать и управлять всем процессом. Также кредитор может быть просто одним из кредиторов в их общем количестве, когда инициирование и контроль процедур банкротства осуществляется другими лицами. В данной ситуации важно не оставаться пассивным — тогда есть реальный шанс получить свои деньги обратно.

Особенности банкротства как способа взыскания задолженности

Сразу необходимо отметить, что банкротство это один из способов ликвидации юридического лица и прекращения деятельности индивидуального предпринимателя. По завершении процедуры должник перестает существовать как субъект предпринимательской деятельности.

Инициировать банкротство может как сам должник, так и его кредиторы. При этом необходимо соблюдение двух условий:

— срок неисполнения обязательства по уплате долга должен быть более трех месяцев;

— сумма денежного обязательства должна быть не менее 300 000 рублей для юридического лица и 500 000 рублей для физического лица.

При наличии указанных условий оформляется заявление в арбитражный суд, который в случае обоснованности заявления, выносит определение об открытии в отношении должника процедуры наблюдения.

Процедура наблюдения призвана обеспечить выявление имущества должника, а также полное и объективное изучение его финансового состояния.

Этим вопросом занимается специально назначенное лицо — арбитражный управляющий, выбор которого, по сути, осуществляется лицом, инициирующим процедуру банкротства. С момента открытия процедуры наблюдения органы управления должником существенно ограничиваются в правах, основные полномочия сосредотачиваются в руках арбитражного управляющего.

По итогам анализа финансового состояния должника принимается решение о том признавать ли его банкротом, либо есть возможности для восстановления его платежеспособности.

Решение о том, что делать дальше принимается кредиторами на первом собрании кредиторов. Для того, чтобы повлиять на принятие решения кредиторам необходимо обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении в реестр требований кредиторов в строго ограниченный срок. В случае, если кредитор этого не сделал, он не имеет право участвовать в принятии решения о дальнейшей судьбе должника.

Если кредиторами на первом собрании кредиторов было принято решение о признании должника банкротом, то, после проверки арбитражным судом законности проведенных процедур, последним выносится решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Целью конкурсного производства является продажа имущества должника и погашение задолженности перед кредиторами.

Управляет этими процессами, а также всей текущей деятельностью должника конкурсный управляющий, выбор которого, по сути, осуществляется на первом собрании кредиторов. Ключевые решения также принимаются собранием кредиторов.

Имущество реализуется с торгов, часто с дисконтом, вырученные денежные суммы идут на погашение обязательств должника в определенной законом очередности.

Основная масса требований кредиторов погашается в третью очередь, после оплаты задолженности перед лицами, которым был причинен вред, и после оплаты задолженности перед работниками.

При недостаточности денежных средств на погашение всех требований в очереди, оплата осуществляется сразу всем кредиторам соответствующей очереди, пропорционально размеру денежного требования.

После завершения конкурсного производства должник ликвидируется, а все непогашенные требования считаются прекращенными.

Это достаточно краткое изложение того, что происходить в процессе банкротства. Но и оно дает представление о том насколько трудоемка деятельность всех, участвующих в банкротстве лиц.

Соответственно, издержки на проведение банкротства могут быть достаточно значительны. Это зарплата арбитражного управляющего и сотрудников, оплата торгов, затраты на проведение собраний кредиторов и иные расходы за период проведения банкротства.

Здесь следует отметить, что лицо, инициирующее банкротство, должно быть готово все эти издержки оплатить, в случае, если средств и имущества должника будет недостаточно.

Сложность всего, указанного выше, во многом и обуславливает непопулярность взыскания задолженности через банкротство. Однако, когда такое взыскание сопровождается грамотными специалистами, оно может стать существенным преимуществом и позволить получить иные выгоды помимо взыскания долга.

Преимущества банкротства

Первое преимущество в том, что наличие заявления о банкротстве в суде является для должника большим репутационным риском. Многие бизнес-процессы могут остановится, если контрагенты должника увидят информацию о наличии в отношении своего партнера производства по банкротству. Причем эту информацию всегда легко найти в открытых источниках.

Зачастую бывает так что должник оплачивает задолженность поскольку с финансовой точки зрения это ему невыгодно на данный момент. В такой ситуации даже судебное решение может длительный срок не исполняться.

Но если должник обнаружит, что в отношении него подано заявление о банкротстве, ситуация может резко измениться, и это позволяет утверждать, что во многих случаях банкротство — наиболее эффективный способ взыскания задолженности.

Второе преимущество основано на том, что с момента начала процедуры банкротства органы управления должника существенно теряют свои полномочия. Кроме того, должник обязан раскрыть очень много информации о своей деятельности и принадлежащем ему имуществе.

Читайте также:  Техобслуживание газового оборудования в многоквартирном доме

Это существенный риск для всей деятельности компании поэтому договариваться с кредитором, заявившем о банкротстве, будут очень быстро.

Третье преимущество возникает в ситуации, когда имущества у должника нет, но оно было несколькими годами ранее, и должник его продал либо вывел из активов иным способом. А потом перестал платить по обязательствам.

В такой ситуации исключительно процедура банкротства позволяет признать сделки по выводу имущества недействительными на основании того, что это нарушает интересы кредиторов по выплате им задолженности.

Четвертое преимущество появилось, когда законодательство о банкротстве стало предусматривать возможность привлечения к субсидиарной ответственности учредителей должника.

Это возможно также исключительно в рамках процедуры банкротства и существенно повышает эффективность использования данного способа в целях взыскании долга.

Пятое преимущество наиболее значимо, когда перед кредитором сформировалась существенная сумма задолженности, которая позволяет такому кредитору управлять процедурой банкротства. Это управление дает почти полный контроль над должником и всем его имуществом. Что прямо или опосредованно обеспечивает такому кредитору не только возможность получить свой долг, но и при необходимости приобрести имущество должника с большим дисконтом.

Это основные преимущества банкротства как способа взыскания долга, но не все. В отличие от иных способов получения задолженности, банкротство предоставляет взыскателю очень широкие полномочия, а также иные выгоды помимо взыскания долга

Главное при избрании этого способа не игнорировать помощь специалистов, поскольку банкротство — это очень узкоспециализированная сфера с множеством «подводных камней». И тогда банкротство станет наиболее эффективным способом взыскания долга.

В чем специфика и эффективность исполнительного производства и банкротства: мнение экспертов

С каждым годом в России возрастает количество судебных споров по взысканию просроченной задолженности. Большинство из них оканчиваются вынесением судебного решения в пользу взыскателя, что, безусловно, является поводом для радости. Вместе с тем практика показывает, что получение решения суда – это только первый шаг на пути к реальному взысканию денежных средств.

Мы попросили экспертов рассказать, какие способы взыскания задолженности существуют, в чем их специфика, и какой из них является наиболее эффективным.

«Можно выделить два основных пути, по которым необходимо следовать, чтобы получить деньги с должника, не исполняющего решение суда в добровольном порядке – исполнительное производство и банкротство», – считает руководитель отдела взыскания компании GLS INVEST Артем Шевелев. «При этом классическим является именно первый путь, который законодательство рассматривает в качестве логического продолжения судебного процесса – возбуждение исполнительного производства. Оно инициируется путем обращения в Федеральную службу судебных приставов. В целях взыскания задолженности пристав направляет запросы в различные ведомства, чтобы получить сведения о недвижимости, транспортных средствах и ином имуществе должника. Согласно закону, взыскателю достаточно лишь направить приставам заявление о возбуждении исполнительного производства и приложить к нему исполнительный лист. После этого пристав должен предпринять все возможные меры для выявления имущества должника и взыскания просроченной задолженности. Исполнительные действия осуществляются судебными приставами самостоятельно, без участия взыскателя. Последний же может просто ждать получения денег».

Управляющий партнер юридической компании «БУГРОВ и ПАРТНЕРЫ» Эдуард Бугров утверждает: «В действительности процесс исполнительного производства выглядит не так безоблачно, добиться исполнения решения суда от приставов зачастую бывает очень сложно, что связано, прежде всего, с большой загруженностью судебных приставов. Практика показывает, что ваше исполнительное производство становится одним из многих у пристава-исполнителя, и ему попросту не уделяется достаточно внимания. Несмотря на то, что законом об исполнительном производстве предусмотрен двухмесячный срок на исполнение решения, он не является пресекательным, то есть не обязывает пристава получить денежные средства от должника в течение этого времени.

Ускорить данный процесс можно, оспаривая бездействие пристава, однако, таким образом, взыскателю приходится прикладывать большие усилия, чтобы сдвинуть исполнительное производство «с мертвой точки». Более того, временные проволочки могут привести к тому, что должником просто будут «выведены» все активы. Не стоит, конечно, забывать о возможности взыскания убытков, причиненных в связи с бездействием пристава, которое встречается и в практике компании «БУГРОВ и ПАРТНЕРЫ». Но процесс доказывания по таким делам достаточно трудоемок и не гарантирует 100% результата».

Таким образом, по мнению управляющего партнера компании «БУГРОВ и ПАРТНЕРЫ», указанные нюансы в большинстве случаев делают взыскание задолженности с помощью приставов способом с низкой результативностью, а вот второй способ взыскания задолженности – банкротство – является более эффективным.

«Банкротство применимо в ситуациях, когда вашим должником является как организация, так и гражданин», – говорит Эдуард Бугров. «Конечно, быстро признать должника банкротом не получится, необходимо последовательно пройти ряд указанных в Законе о банкротстве шагов, однако данное обстоятельство перекрывается рядом преимуществ процедуры банкротства.

Во-первых, основные полномочия в ходе процедуры банкротства сосредотачиваются в руках арбитражного управляющего – профессионального участника данной категории дел, который индивидуально подходит к каждой процедуре. Арбитражный управляющий обязан обеспечить выявление имущества должника, а также полное и объективное изучение его финансового состояния.

Вторым существенным моментом является возможность признать сделки должника недействительными ввиду того, что они нарушают интересы кредиторов. Данное преимущество особенно актуально в ситуации, когда на момент введения банкротства имущества у должника нет, однако незадолго до этого такое имущество было, и должник его продал либо вывел из активов иным способом.

И, конечно, нельзя забывать, что риск признания банкротом является для должника большим репутационным ударом. Особенно актуально это для должников-организаций. Таким образом, инициация процедуры банкротства может побудить должника добровольно оплатить задолженность.

И это далеко не все преимущества процедуры банкротства, которая, в отличие от иных способов взыскания задолженности, представляет взыскателю широкий спектр выбора действий».

Артем Шевелев в качестве минуса процедуры банкротства выделяет ее трудоемкость, которая связана с наличием множества «подводных камней».

Однако оба эксперта сходятся во мнении, что при условии сопровождения процедуры банкротства грамотными специалистами, она может стать наиболее эффективным способом взыскания долга.

Банкротство физических лиц и исполнительное производство

Цель, для которой создан закон о банкротстве физических лиц – дать возможность выбраться из долговой ямы миллионам гражданам нашей страны. Агрессивное взыскание долгов коллекторами подталкивало людей на взятие очередных кредитов и займов, чтобы хотя бы ненадолго избавиться от угроз со стороны коллекторских агентств и отделов взыскания банков, микрофинансовых организаций (МФО). В итоге, у многих людей проценты, начисляемые по всем кредитам и займам, начали превышать доход. А это означает, что сколько ни плати (с учетом текущего размера дохода) – долги все равно будут расти. Единственная возможность «остановить счетчик» – это банкротство.

Банкротство физических лиц или исполнительное производство

Существенные долги, при отсутствии перспектив добровольной оплаты, рано или поздно поступают на принудительное взыскание в Федеральную службу судебных приставов. Взыскание долгов судебными приставами (исполнительное производство) кажется «раем» по сравнению с взысканием коллекторов, несмотря на то, что приставы обладают более широким кругом полномочий, чем коллекторы.

Пристав при взыскании задолженности по кредитам, займам осуществляет стандартный набор мер:

  • накладывает арест на счета должника;
  • выносит запрет на выезд должника заграницу (при долге свыше 10 тысяч рублей);
  • удерживает до 50% от заработной платы, пенсии;
  • накладывает арест на все имущество должника;
  • проводит опись, арест и дальнейшую реализацию имущества по месту жительства должника.

При исполнительном производстве должник стремится найти работу, подработку с «серой» зарплатой, т.к. от белой зарплаты 50% будет направляться приставам. От этого страдают не только кредиторы, но и государство, т.к. оно недополучает налоги и отчисления в пенсионный фонд.

Закон о банкротстве физических лиц своей целью преследовал вывести из тени сотни тысяч «хронических должников», которые завязли в исполнительном производстве. Для них банкротство – это шанс начать финансовую жизнь с чистого листа без запретов и ограничений.

Банкротство физических лиц, если есть исполнительное производство

Без банкротства исполнительное производство может длиться годами до тех пор, пока долг не будет погашен. Даже если судебный пристав окончит исполнительное производство за невозможностью взыскания (при полном отсутствии имущества и доходов), кредиторы вправе в течение 3-х лет повторно обратиться для взыскания. И так до бесконечности.

Прервать вечную череду исполнительных производств может лишь банкротство. Ведь с момента признания гражданина банкротом, судебный пристав оканчивает все исполнительные производства. Правда на практике, могут возникнуть сложности и существенные временные задержки в окончании исполнительного производства судебным приставом:

  • Если Арбитражный суд или финансовый управляющий своевременно не направят в адрес судебного пристава-исполнителя копию решения суда о признании гражданина банкротом.
  • Если в отношении гражданина возбужден ряд исполнительных производств разными отделами или разными сотрудниками. В этом случае, решение может одновременно до всех отделов и сотрудников не дойти, а значит часть исполнительных производств будет окончена, а часть – нет.

Если исполнительное производство не будет окончено оперативно, судебный пристав может ошибочно списать со счета, зарплатной карты деньги в пользу отдельного кредитора. Вернуть эти деньги в дальнейшем не так-то и просто. Поэтому этот вопрос не стоит пускать на самотек и отслеживать информацию об окончании исполнительных производств на сайте fssprus.ru. При окончании исполнительного производства из-за банкротства должника, в графе причины окончания исполнительного производства на сайте приставов должно быть указано: «ст. 47 ч. 1 п. 7».

Если в течение длительного времени после вынесения судом решения о признании должника банкротом исполнительные производства не оканчивается, необходимо связаться со своим финансовым управляющим и уточнить причины. От настойчивости финансового управляющего зависят сроки окончания исполнительных производств. Часто это происходит «с боем».

Заказывая банкротство в «Долгам.НЕТ», Вам не придется самостоятельно отслеживать сроки и добиваться окончания исполнительных производств. За всем этим будет следить наша уникальная автоматизированная система, которая полностью управляет всем процессом банкротства наших клиентов.

Читайте также:  Проверяем свою покупку на обременение

Остались вопросы? Задайте их в нашей бесплатной онлайн-консультации.

Инициирование процедуры банкротства: просто о сложном

В продолжение цикла публикации о теории банкротства, сегодня предлагаем поговорить об инициировании этой процедуры. Кто может начать процедуру банкротства, какие преимущества или недостатки есть при подаче заявления о банкротстве у той или иной стороны.

В прошлой статье мы говорили о собрании кредиторов.

Инициировать процедуру банкротства может сам должник, кредитор или уполномоченный орган в лице ФНС. Под инициированием понимается подача заявления о несостоятельности в суд — то есть начало процедуры.

Существует ли принципиальное различие в том, кто подает заявление? Определенно, да. От этого зависит, как будет выбираться арбитражный управляющий («исполнительная власть» в деле о банкротстве).

Кратко рассмотрим основные сценарии.

Заявление о банкротстве подает сам должник

Для должника процедура банкротства может стать инструментом, который позволяет решать довольно сложные проблемы:

  • ликвидация компании с долгами и проблемами единственным законным способом;
  • защита активов от недружественных кредиторов;
  • восстановление платежеспособности предприятия .

Более подробно эти и другие цели мы рассмотрим в следующих публикациях.

Иногда подача заявления для должника является правом, а иногда обязанностью.

Когда должник вправе подать заявление о банкротстве?

Должник вправе подать заявление о банкротстве тогда, когда он предвидит банкротство. То есть просрочки платежей еще нет , но уже понятно, что он не сможет исполнять свои обязательства в установленный срок. В этом случае ему нужно будет представить доказательства его неплатежеспособности.

Когда должник обязан подать заявление о банкротстве?

Должник обязан инициировать процедуру банкротства, если:

    Удовлетворение требований одного кредитора приведет к невозможности выплатить долг другим кредиторам. Говоря простым языком, денег на всех не хватит.

Органы управления должника (например, учредители) приняли решение о необходимости подачи заявления о банкротстве.

По долгам изымается имущество, без которого невозможна или затруднена работа предприятия. Пример: на заводе судебные приставы забрали все станки и его дальнейшая работа невозможна — предприятие не в состоянии зарабатывать деньги.

Должник отвечает признакам неплатежеспособности, то есть прекратил оплачивать долги кредиторам.

  • Должник отвечает признакам недостаточности имущества: имущества предприятия не хватает, чтобы заплатить по долгам.
  • При этом руководитель должника должен подать заявление о банкротстве в кратчайший срок, не позднее месяца с момента соответствующих обстоятельств.

    Отдельно нужно отметить обязанность ликвидатора подать заявление о несостоятельности в суд в случае, если в процессе ликвидации юридического лица он обнаружил, что имущества не хватает для удовлетворения требований кредиторов. Срок для подачи заявления ликвидатором: 10 дней.

    Важно отметить, что должник не имеет права выбора СРО или арбитражного управляющего, даже если он является инициатором процедуры. Такая возможность существовала раньше, но в начале 2015-го года ее убрали.

    Во время переходного периода (который так и не закончился на момент написания этой статьи) арбитражный суд случайным образом выбирает СРО арбитражных управляющих для должника, а СРО в соответствии со своими процедурами выбирает конкретную кандидатуру арбитражного управляющего.

    По окончании переходного периода процедура выбора СРО станет еще прозрачнее. Достаточно будет опубликовать в ЕФРСБ [1] информацию о намерении инициировать процедуру банкротства и система случайным образом выдаст СРО арбитражных управляющих. После этого должнику достаточно будет вписать эту СРО в заявление.

    Эти нововведения затрудняют назначение «лояльного» арбитражного управляющего руководством должника. Соответственно, становится сложнее сохранить контроль над имуществом предприятия. Однако возможность подачи заявления подконтрольным кредитором с указанием «нужного» арбитражного управляющего сохранилась.

    Как составить заявление «от должника»?

    В заявлении о несостоятельности, которое подается должником, указывается очень большой объем информации. В частности:

    • Наименование арбитражного суда, в который подается заявление (по месту нахождения должника).
    • Сумма требований кредиторов с указанием даты и причины возникновения задолженности.
    • Отдельно сумма задолженности по следующим обязательствам: возмещение вреда жизни или здоровью, оплата труда работников, выплата выходных пособий, вознаграждение по интеллектуальной деятельности.
    • Размер задолженности по обязательным платежам.
    • Обоснование причин, по которым должник не имеет возможности в полном объеме удовлетворить требования кредиторов и продолжать свою деятельность.
    • Сведения об исковых заявлениях, исполнительных документах, принятых к производству арбитражными судами, судами общей юрисдикции и третейскими судами.
    • Сведения об иных документах, предъявленных для списания денежных средств со счетов должника.
    • Сведения о финансовом состоянии должника, в том числе об имуществе и дебиторской задолженности.
    • Регистрационные данные должника: ОГРН, ИНН.
    • Номера счетов должника в банках и иных кредитных организациях.

    Основная задача должника — доказать, что он не в состоянии отвечать по своим обязательствам. Это должны быть документально подтвержденные факты.

    Подготовка заявления от должника может потребовать значительных трудозатрат и занять продолжительное время. Это связано как раз с необходимостью документального обоснования всех фактов, отраженных в заявлении. На моей практике бывали случаи, когда бухгалтерия подготавливала документы в течение нескольких месяцев, а само заявление доставлялось в зал суда на тележках.

    Заявление о банкротстве подает кредитор

    Подача заявления о банкротстве — это право кредитора, но не обязанность. Он может использовать другие методы взыскания долгов или вообще отказаться от претензий.

    Если кредитор решает инициировать банкротство, то, как правило, он преследует одну из следующих целей:

    • Взыскать долги с проблемного контрагента.
    • Иногда — заполучить активы предприятия по заниженной цене.

    Выступая в роли инициатора процедуры банкротства, кредитор может указать в заявлении либо СРО, либо конкретную кандидатуру арбитражного управляющего. А, значит, может получить большое стратегическое преимущество в виде лояльного арбитражного управляющего. Как следствие — доступ ко всей финансовой документации должника «из первых рук» и другие блага, о которых мы будем говорить в главе, посвященной взысканию долгов с помощью процедуры банкротства.

    Конкурсный кредитор может инициировать процедуру банкротства при соблюдении следующих условий:

    — сумма долга больше 300 000 рублей (пени и штрафы не учитываются);

    — долг просрочен на 3 месяца и более;

    — долг подтвержден вступившим в законную силу решением суда.

    В отличие от должника кредитору достаточно легко подготовить заявление о банкротстве. Для этого не требуется большого пакета документов, достаточно подтвержденного долга и просрочки по нему более 3-х месяцев.

    Стоит отметить, что с начала 2015-го года кредитным организациям (банкам) не требуется решение суда для подтверждения долга — им достаточно просрочки по кредитным обязательствам более 3 месяцев. Некоторые банки этим активно пользуются. «Противник» не успевает подготовиться и фактически теряет контроль над предприятием.

    Заявление о банкротстве подает уполномоченных орган (ФНС, Федеральная налоговая служба)

    ФНС является самым крупным кредитором в России, и имеет право самостоятельно подавать заявление о банкротстве компаний, задолжавших достаточные для этого суммы налогов.

    Основные условия для начала процедуры банкротства налоговым органом такие же — долг не менее 300.000 рублей и просрочка не менее 3 месяцев.

    Налоговому органу, как и банкам, не требуется вступившее в силу решение суда. Достаточно постановления налогового органа о взыскании налогов за счет денежных средств или иного имущества должника. При этом налоговый орган принимает решение о подаче на банкротство не ранее 90 дней с момента направления такого постановления судебным приставам.

    ФНС периодически пользуется этим инструментом, но не так часто, как раньше —для бюджета далеко не всегда выгодно проводить процедуру банкротства. Во многих случаях удается взыскать меньше денег, чем потратить (в том числе на вознаграждение арбитражного управляющего).

    Стоит отметить, что при подаче заявления о несостоятельности, ФНС может указать только СРО, но не конкретную кандидатуру арбитражного управляющего.


    Заявление о банкротстве подает работник

    Раньше долги по заработной плате можно было взыскивать только в порядке исполнительного производства.

    С октября 2015 года действуют поправки, согласно которым работники самостоятельно могут начать процедуру банкротства по долгам по заработной плате. При этом необязательно, чтобы предприятие задолжало 300.000 рублей одному человеку — коллектив может объединиться.

    Пример : 10 работникам должны по 30.000 рублей. Суммарно получается 300.000 рублей, а, значит, можно подавать заявление о банкротстве.

    Самое интересное, что шансы на взыскание долга у работника выше, чем у среднестатистического кредитора. Это вызвано двумя обстоятельствами: во-первых, зарплатные долги в соответствии с законом погашаются преимущественно перед другими кредиторами, и, во-вторых, при наличии долгов по зарплате у предприятия может появиться слишком много дополнительных проверяющих — прокуратура, трудовая инспекция и т.п.

    От чьего лица лучше всего подавать заявление о банкротстве?

    Первый критерий , который необходимо учитывать — это возможность выбрать конкретную кандидатуру арбитражного управляющего. С этой точки зрения подача заявления «от должника» бессмысленна, так как он не имеет возможности выбирать СРО или арбитражного управляющего [2] .

    Но зато такая возможность есть у кредитора, чье заявление подано первым и признано обоснованным арбитражным судом.

    Интересно проанализировать судебную практику: в 2014-ом году подавляющее большинство заявлений о банкротстве подавалось самими должниками, а в 2015 году уже кредиторами.

    Второй важный критерий — трудоемкость подготовки заявления. Опять же, по этому пункту практически всегда выигрывает заявление «от кредитора». К заявлению «от должника», как правило, необходимо приложить огромное количество документов.

    Третий критерий — расходы на процедуру банкротства. По закону процедура банкротства финансируется должником, а при недостаточности средств заявителем. Кроме того, заявителя достаточно часто просят внести на депозит суда денежные средства (около 200.000 рублей). Необходимо решить для себя, готовы ли вы рисковать этими средствами за возможность назначить своего арбитражного управляющего.

    Бывает, что решающую роль играют и другие факторы. При подаче заявления «от должника» необходимо уведомить всех кредиторов (иногда несколько раз). Расходы на эти мероприятия бывают достаточно существенными. К примеру, в одном деле расходы на уведомление кредиторов при подаче заявления «от должника» были равны 900.000 рублей. После калькуляции расходов должник принял решение «дождаться» заявления от кредитора.

    В следующей публикации поговорим о процедурах банкротства, их направлениях и различиях.

    Ссылка на основную публикацию